创造财富与守住财富是两回事。诉讼、债权人追索、婚姻变故、税负以及资产管理混乱，都可能侵蚀您一生积累的成果。我们的个人财富规划业务运用法律工具，将您的资产放在合适的架构中，防范可预见的风险，并高效地传承给下一代。
我们提供的服务
- 房地产持有架构：投资性房产通常宜分别由独立的 LLC 持有，避免一栋楼的索赔波及其他资产。我们负责设立并完善这些实体的文件，并与您的遗产规划相衔接。
- 家族企业传承：我们规划企业未来由谁持有、由谁经营，并制定股权买卖协议（Buy-Sell Agreement），确保家人受到保障、企业平稳过渡。
- 生前赠与及遗产税规划：纽约州有独立的遗产税，其起征点远低于联邦免税额，且对略高于起征点的遗产存在陡峭的”悬崖”效应。我们通过赠与和信托安排，帮助您的家庭合法降低税负。
- 资产保护：在法律允许的范围内，通过实体、信托及合理的产权登记方式，使家庭财富免受未来经营及个人责任的影响。
- 跨境家庭：我们的许多客户在中国大陆、台湾、香港或其他地区持有房产、银行账户或企业权益。我们协助将美国的规划与海外资产相协调，并与您的海外律师和会计师配合工作。
我们的做法
财富规划最适合团队协作。我们与您的会计师、理财顾问及保险专业人士紧密配合，使法律架构、税务处理和投资安排方向一致。我们负责法律层面的架构设计——实体、信托、协议与产权安排。我们不销售任何投资产品，因此我们的建议是独立、客观的。
我们会定期并在您的情况或法律发生变化时审视您的规划，确保您的架构随着财富增长持续有效。